Cryptocurrency: vertu meðvitaður um fylgni áhættu

Hvernig gengur lífið dag frá degi? Er það í jafnvægi og allt eins og það á að vera? Er jafnvægi hvort sem litið er á veraldlega stöðu eða andlega? Lífið er eins og það er. Það er ekki alltaf sólskyn. Það koma reglulega lægðir með rok og rigningu. Við vitum að í heildar samhenginu er lægð hluti af vistkerfi að leita að jafnvægi. Stundum erum við stödd í miðju lægðarinnar. Þar er logn og gott veður, sama hvað gengur á þar sem stormurinn er mestur. Sama lögmál gildir varðandi þitt eigið líf. Ef þú ert í þinn miðju, þínum sannleik þá heldur þú alltaf jafnvægi átakalaust. Sama hvað gustar mikið frá þér þegar þú lætur til þín taka. Huldufólk hefur gefið okkur hugleiðslu sem hjálpar okkur að finna þessa miðju, finna kjarna okkar og sannleikann sem í honum býr. Þegar þú veist hver þú ert og hvers vegna þú ert hér, mun líf þitt vera í flæðandi jafnvægi. Hugleiðslan virkjar þekkinguna sem er í vitund jarðar og færir hana með lífsorkunni inn í líkama okkar. Þar skoðar hún hugsana og hegðunar munstrið og athugar hvort það myndar átakalausu flæðandi jafnvægi. Hinn möguleikinn er falskt jafnvægi sem hafa þarf fyrir að viðhalda með tilheyrandi striti, áhyggjum og ótta. Síðan leiðbeinir þessi þekking okkur að því jafnvægi sem er okkur eðlilegt. Við blómstrum átakalaust, líkt og planta sem vex átakalaut frá fræi í fullþroska plöntu sem ber ávöxt.

Í samfélagi okkar sem þróast hratt verður cryptocurrency sífellt vinsælli. Sem stendur eru til margar tegundir af cryptocurrency, svo sem Bitcoin, Ethereum og Litecoin. Cryptocur gjaldmiðlar eru eingöngu stafrænir og gjaldmiðlum og tækni er gætt með blockchain tækninni. Þessi tækni heldur öruggt skrá yfir hver viðskipti öll á einum stað. Enginn stjórnar blockchain þar sem þessar keðjur eru dreifstýrðar á hverri tölvu sem er með cryptocurrency veski. Blockchain tækni veitir einnig notendum cryptocurrency nafnleynd. Skortur á stjórnun og nafnleynd notenda gæti skapað ákveðna áhættu fyrir frumkvöðla sem vilja nota cryptocurrency í fyrirtæki sínu. Þessi grein er framhald af fyrri grein okkar, 'Cryptocurrency: lagalegir þættir byltingar tækni'. Þrátt fyrir að þessi fyrri grein hafi aðallega nálgast almenna lagalega þætti cryptocurrency, en þessi grein fjallar um þá áhættu sem viðskipti eigendur geta haft frammi fyrir þegar þeir eiga við cryptocurrency og mikilvægi fylgni.

 

Hætta á grun um peningaþvætti

Þó að cryptocurrency öðlist vinsældir er það ennþá stjórnlaust í Hollandi og í Evrópu. Löggjafarnir vinna að innleiðingu nákvæmra reglugerða en þetta verður langt ferli. Landsdómar í Hollandi hafa þó þegar kveðið upp nokkra dóma í málum sem varða cryptocurrency. Þó nokkrar ákvarðanir varði réttarstöðu cryptocurrency voru flest tilvik innan glæpasviðsins. Peningaþvætti átti stóran þátt í þessum dómum.

Peningaþvætti er þáttur sem ber að taka tillit til að tryggja að samtök þín falli ekki undir gildissvið hollensku hegningarlaganna. Peningaþvætti er refsiverð verk samkvæmt hollenskum refsilöggjöf. Þetta er staðfest í greinum 420bis, 420ter og 420 í hollensku hegningarlögum. Peningaþvætti er sannað þegar einstaklingur leynir raunverulegu eðli, uppruna, firringu eða tilfærslu tiltekinnar vöru eða leynir sér hver er rétthafi eða handhafi góðs meðan hann er meðvitaður um að góðs er aflað af glæpastarfsemi. Jafnvel þegar einstaklingur var ekki beinlínis meðvitaður um þá staðreynd að það góða, sem stafar af refsiverðri starfsemi, en hefði getað gert ráð fyrir að svo væri, getur hann verið fundinn sekur um peningaþvætti. Þessum aðgerðum er refsað með fangelsi allt að fjórum árum (fyrir að vera meðvitaður um refsiverðan uppruna), fangelsi allt að einu ári (fyrir að hafa hæfilega forsendu) eða sekt allt að 67.000 evrur. Þetta er staðfest í 23. grein hollensku hegningarlaganna. Sá sem venur peningaþvætti á, getur jafnvel setið í fangelsi allt að sex árum.

Hér að neðan eru nokkur dæmi þar sem hollenskir ​​dómstólar samþykktu notkun cryptocurrency:

  • Dæmi var um að einstaklingur var sakaður um peningaþvætti. Hann fékk peninga sem fengust með því að umbreyta bitcoins í fiat peninga. Þessar bitcoins fengust í gegnum myrka vefinn sem IP-netföng notenda eru falin. Rannsóknir sýndu að myrkur vefurinn er nánast eingöngu notaður til að eiga viðskipti með ólöglegar vörur, sem þarf að greiða með bitcoins. Þess vegna taldi dómstóllinn að bitcoins sem fengust í gegnum myrka vefinn séu af refsiverðum uppruna. Dómstóllinn sagði að hinn grunaði hafi fengið peninga sem fengust með því að breyta bitcoins af refsiverðum uppruna í fiat-peninga. Grunanum var kunnugt um að bitcoins eru oft af refsiverðum uppruna. Enn rannsakaði hann ekki uppruna fiat-peninganna sem hann fékk. Þess vegna hefur hann vísvitandi tekið við þeim verulegu líkum að peningarnir sem hann fékk fengust með ólöglegri starfsemi. Hann var sakfelldur fyrir peningaþvætti. [1]
  • Í þessu tilfelli hóf Fiscal Information and Investigation Service (á hollensku: FIOD) rannsókn á bitcoin kaupmenn. Sá grunaði, í þessu tilfelli, útvegaði kaupmenn bitcoins og breytti þeim í fiat-peninga. Hinn grunaði notaði veski á netinu þar sem fjöldi af bitcoins var settur á sem kom frá myrkri vefnum. Eins og getið er um hér að ofan er gert ráð fyrir að þessar bitcoins séu af ólöglegum uppruna. Grunur neitaði að veita skýringar varðandi uppruna bitcoins. Dómstóllinn lýsti því yfir að hinn grunaði væri vel meðvitaður um ólöglegan uppruna bitcoins þar sem hann fór til kaupmanna sem tryggja nafnleynd viðskiptavina sinna og biðja háa þóknun fyrir þessa þjónustu. Þess vegna kvað dómstóllinn gera ráð fyrir ásetningi hins grunaða. Hann var sakfelldur fyrir peningaþvætti. [2]
  • Næsta mál varðar hollenskan banka, ING. ING gerði bankasamning við bitcoin kaupmann. Sem banki hefur ING ákveðnar eftirlits- og rannsóknarskyldur. Þeir uppgötvuðu að viðskiptavinur þeirra notaði reiðufé til að kaupa bitcoins fyrir þriðja aðila. ING lauk sambandi sínu þar sem ekki er hægt að athuga uppruna greiðslna í reiðufé og mögulega væri hægt að fá peningana með ólöglegri starfsemi. ING fannst eins og þeir væru ekki lengur færir um að uppfylla skyldur sínar vegna KYC þar sem þeir gætu ekki ábyrgst að reikningar þeirra væru ekki notaðir til peningaþvættis og til að forðast áhættu vegna heilinda. Dómstóllinn sagði að viðskiptavinur ING væri ófullnægjandi til að sanna að reiðufé væri af lögmætum uppruna. Þess vegna var ING heimilt að segja upp bankasambandi. [3]

Þessir dómar sýna að vinna með cryptocurrency getur stafað áhættu þegar kemur að því að farið sé eftir því. Þegar uppruni cryptocurrency er óþekktur og gjaldmiðillinn getur stafað af myrkri vefnum getur auðveldlega komið upp grunur um peningaþvætti.

fylgni

Þar sem dulritunar gjaldmiðill er ekki ennþá stjórnaður og nafnleynd í viðskiptum er tryggð er það aðlaðandi greiðslumáti sem nota á til glæpsamlegrar starfsemi. Þess vegna hefur dulritunar gjaldmiðill einhvers konar neikvæða merkingu í Hollandi. Þetta er einnig sýnt í því að hollenska fjármálaþjónustan og markaðsstofnunin ráðleggur viðskiptum með dulritunargjaldmiðla. Þeir fullyrða að notkun dulrita gjaldmiðla hafi í för með sér áhættu varðandi efnahagsbrot, þar sem peningaþvætti, blekkingar, svik og meðferð geti auðveldlega komið upp. [4] Þetta þýðir að þú verður að vera mjög nákvæmur þegar farið er með dulritunar gjaldmiðil. Þú verður að geta sýnt að dulritunargjaldmiðillinn sem þú færð er ekki fenginn með ólöglegri starfsemi. Þú verður að geta sannað að þú hafir raunverulega kannað uppruna dulritunar gjaldmiðilsins sem þú fékkst. Þetta gæti reynst erfitt fyrir fólkið sem notar dulritunar gjaldmiðil er oft ógreinanlegt. Mjög oft, þegar hollenski dómstóllinn hefur úrskurð varðandi dulritunar gjaldmiðil, er það innan glæpsamlegs litrófs. Sem stendur hafa yfirvöld ekki virkt eftirlit með viðskiptum með dulritunargjaldmiðla. Hins vegar hefur cryptocurrency athygli þeirra. Þess vegna, þegar fyrirtæki hefur samband við dulritunar gjaldmiðil, verða yfirvöld sérstaklega vakandi. Yfirvöld vilja líklega vita hvernig dulritunar gjaldmiðillinn fæst og hver uppruni gjaldmiðilsins er. Ef þú getur ekki svarað þessum spurningum á réttan hátt getur grunur um peningaþvætti eða önnur refsiverð brot skapast og rannsókn á stofnun þinni gæti hafist.

Reglugerð um cryptocurrency

Eins og fram kemur hér að ofan er dulritunar gjaldmiðill ekki ennþá stjórnaður. Hins vegar verður viðskiptum og notkun dulritunargjalds líklega stranglega stjórnað vegna glæpsamlegrar og fjárhagslegrar áhættu sem dulritunar gjaldmiðill hefur í för með sér. Stjórnun dulritunar gjaldmiðils er umræðuefni um allan heim. Alþjóðagjaldeyrissjóðurinn (stofnun Sameinuðu þjóðanna sem vinnur að alþjóðlegu peningasamstarfi, tryggir fjármálastöðugleika og auðveldar alþjóðaviðskipti) kallar eftir alþjóðlegri samhæfingu á dulritunar gjaldmiðlum þar sem þeir vöruðu við bæði fjárhagslegri og glæpsamlegri áhættu. [5] Evrópusambandið deilir um hvort eigi að stjórna eða hafa eftirlit með dulritunargjaldeyri, þó að þeir hafi ekki enn búið til sérstaka löggjöf. Ennfremur er umfjöllun um dulritunar gjaldmiðil umræðuefni í nokkrum einstökum löndum, svo sem Kína, Suður-Kóreu og Rússlandi. Þessi lönd eru að taka eða vilja gera ráðstafanir til að koma á reglum varðandi dulritunargjaldmiðla. Í Hollandi hefur fjármálaþjónustan og markaðsstofnun bent á að fjárfestingarfyrirtækjum beri almennt aðgát þegar þeir bjóða Bitcoin-framtíð til almennra fjárfesta í Hollandi. Þetta felur í sér að þessi fjárfestingarfyrirtæki verða að sjá um hagsmuni viðskiptavina sinna á faglegan, sanngjarnan og heiðarlegan hátt. [6] Alheimsumræðan um stjórnun dulritunar gjaldmiðils sýnir að fjölmörg samtök telja nauðsynlegt að setja að minnsta kosti einhvers konar löggjöf.

Niðurstaða

Það er óhætt að segja að cryptocurrency sé mikill uppgangur. Hins vegar virðast menn gleyma því að viðskipti og notkun þessara gjaldmiðla geta einnig haft í för með sér ákveðna áhættu. Áður en þú veist af því gætir þú fallið undir gildissvið hollensku hegningarlaganna þegar þú tekur á cryptocurrency. Þessir gjaldmiðlar tengjast oft glæpastarfsemi, sérstaklega peningaþvætti. Fylgni er því mjög mikilvæg fyrir fyrirtæki sem vilja ekki vera saksókn fyrir refsiverð brot. Þekking á uppruna cryptocururrency spilar stóran þátt í þessu. Þar sem cryptocurrency hefur nokkuð neikvæða tengingu, eru lönd og samtök að ræða um hvort setja eigi reglugerðir varðandi cryptocurrency. Þó sum lönd hafi þegar tekið skref í átt til reglugerðar, getur það samt tekið nokkurn tíma áður en reglugerð um heim allan er náð. Þess vegna skiptir miklu máli fyrir fyrirtæki að fara varlega þegar þeir eiga viðskipti við cryptocurrency og gæta þess að fylgjast með því að farið sé eftir þeim.

Hafa samband

Ef þú hefur spurningar eða athugasemdir eftir lestur þessarar greinar skaltu ekki hika við að hafa samband við Maxim Hodak, hdl. Law & More í gegnum maxim.hodak@lawandmore.nl, eða Tom Meevis, lögfræðingur hjá Law & More í gegnum tom.meevis@lawandmore.nl, eða hringdu í +31 (0) 40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële dulritunargjaldmiðlar, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrency.

[5] Skýrsla Fintech og fjármálaþjónusta: fyrstu forsendur, Alþjóðagjaldeyrissjóðurinn 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

Deila